Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal sınırları iki katına çıkarıldı. Yürürlüğe giren düzenleme ile dijital bankacılıkta ıslak imza zorunluluğu esnetilirken finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokratik raporlama adımları da sadeleştirildi.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, finansal işlemlerde uygulanan kimlik doğrulama eşikleri güncellendi. Buna göre daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti zorunluluğu sınırı 370 bin TL seviyesine taşındı. Belirli işlemlerde geçerli olan 15 bin TL’lik alt eşik ise 30 bin TL’ye yükseltildi.
Belirlenen yeni limitlerin altında kalan finans işlemlerinde kimlik doğrulama süreçleri kuruluşlarca daha yalın biçimde yürütülebilecek. İnternet ve mobil bankacılık kanallarında ise doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde müşterilerden ayrıca ıslak imza talep edilmeyebilecek.
Islak imza muafiyetinin uygulanabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun bulunması, yetkisiz erişimleri önlemesi ve kimlik teyidinde yeterli güvenceyi sağlaması gerekiyor. Düzenlemeyle ayrıca, denetimlerde saptanan mevzuat ihlallerinin tek bir raporda toplanması esası getirilerek inceleme süreçlerinin hızlandırılması hedefleniyor.
